新华财经重庆11月30日电  在近日举办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”上，蚂蚁投顾CEO李斌在参与圆桌对话时表示，机构打造差异化投顾体系要从两点出发，一是理解所服务的客户主体是谁，二是明确自身的服务定位差异。他也提及，蚂蚁投顾基于大众客群多、用户差异大的特色，尤其关注“非标化”的投+顾的能力打造，以及“有用户思维”的团队搭建，旗下“帮你投”将围绕“客户目标”进行投前投后服务探索和升级。

蚂蚁投顾CEO李斌

基金投顾的特色是为投资者提供投前咨询、投中管理、投后陪伴的一整套投资解决方案，需要搭建投、顾、教于一体化的服务体系。李斌指出，伴随投顾试点扩容和机构队伍扩大，整个行业生态中的参与者，可以围绕两大维度，来定位和打磨自身差异化的投顾服务体系。

首先，作为买方服务的体现，投顾机构需要认清自己的客户群体是谁。以蚂蚁投顾为例，旗下投顾服务“帮你投”生长于支付宝上，面对的是支付宝广泛的大众理财客群，具有普惠金融的特色。用户需求和风险偏好从高到低差异较大，整体具有年轻化的趋势，较缺乏不同牛熊市场下的投资经验，也容易受平台各类产品收益、排行的影响。“针对这样的客群特征，‘帮你投’需要更精准地实别用户、并实现‘非标化’的投+顾的能力打造。因此，除了重视投研投资外，我们格外重视智能化在投前投后的应用，在团队的搭建上，有别于传统金融机构的组织架构，在产品、线上客户运营、AI技术、算法等方面都投入了极大的人力。”李斌说。

第二，投顾机构渠道特色不同，需明确是自建一体化的投顾服务，还是通过平台合作来各施所长。李斌指出，蚂蚁投顾作为行业内比较少数的独立试点投顾机构，从0到1搭建整套服务体系，且所有团队也都专注于投顾这个单一业务的发展。“所以，我们要求所有团队成员都具有客户思维，以客户视角来思考。比如，传统团队重视产品业绩，但我们则要求投资团队关注客户持有收益。这样的考核标准，对组合管理难度是极大的，除了投研投资团队外，其他团队也需要通过顾问服务、功能机制、陪伴引导的方式，来协助一起提升客户获得感。”李斌也表示，基于考核机制来重塑投顾服务，才能实现内外言行一致，促成以用户为中心的服务模式。

李斌也提及，近期“帮你投”刚刚完成了服务升级，投前环节上增加了目标沟通、方案拆解等环节，以加深与客户之间的互相理解。“实际上，增加任何页面对于线上服务来说都会损失‘转化’，但我们认为投顾需要和用户深度沟通，建立一致预期和理解，买入后才能对服务有更强的链接和信任”。投后部分同样进行了整体优化，新增“目标跟踪”等模块，让投资者更加直观、可追溯地看清投资进度，投后所有的调仓、解读、陪伴服务也都将围绕用户自己的目标出发，投前投后持续贯彻，更有约束和纪律性，抑制主观和情绪性的偏移。

据悉，本次论坛上，也发布了第二届新华财经“金谘奖”基金投顾评选结果，蚂蚁投顾“帮你投”获得了“基金投顾顾问服务金谘奖”和“基金投顾系统营运金谘奖”两大奖项。新华财经“金谘奖”基金投顾评选由中国经济信息社主办，旨在通过构建专业评价体系，择优展示我国基金投顾行业优秀机构，并通过表彰和传播其先进理念和有益探索，扩大和提高买方投顾模式在社会上的认同感，推动我国基金投顾业务高质量发展和财富管理市场转型升级。