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【新华解读】央行推出设备更新改造专项再贷款 额度超2000亿元助力宽信用进程

新华财经 2022-09-28 21:14

新华财经北京9月28日电(记者韩婕)人民银行28日宣布,推出超2000亿元设备更新改造再贷款,利率1.75%、期限1年。分析认为,此举在短期内将激发相关主体信贷需求,助力宽信用进程,长期看则有助于推动经济全面转型升级。同时,在外部金融环境大幅收紧、全球汇市剧烈波动的背景下,我国货币政策将更加注重兼顾内外平衡,强调精准发力。

28日,为贯彻落实国务院常务会议关于支持经济社会发展薄弱领域设备更新改造的决策部署,增加制造业和服务业现实需求、提振市场信心,人民银行设立设备更新改造专项再贷款,专项支持金融机构以不高于3.2%的利率向制造业、社会服务领域和中小微企业、个体工商户等设备更新改造提供贷款。

设备更新改造专项再贷款额度为2000亿元以上,利率1.75%,期限1年,可展期2次,每次展期期限1年,发放对象包括国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、股份制商业银行等21家金融机构,按照金融机构发放符合要求的贷款本金100%提供资金支持。

人民银行有关负责人表示,推进经济社会发展薄弱领域进行设备更新改造,有利于扩大制造业市场需求,推动消费恢复成为经济拉动主力,增强发展后劲。根据国务院常务会议议定事项,人民银行设立设备更新改造专项再贷款,向金融机构提供低成本资金,引导金融机构在自主决策、自担风险的前提下,向制造业等领域发放贷款支持设备更新改造。

在东方金诚首席宏观分析师王青看来,总体上看,此项政策工具可能产生三个效果:促投资、宽信用、兼顾内外平衡。从支持领域看,设备更新再贷款主要指向社会领域、新基建和制造业转型升级等,直接作用是促进这些领域设备更新投资。

“这意味着四季度社会领域投资将保持两位数高增长势头,继续为促投资发挥积极作用。数据显示,1-8月该领域的投资增速为14.1%,大幅领先整体固定资产投资累计5.8%的增长水平。同时,加强社会领域投资,也有助于补强短板,切实推动高质量发展。”王青说。

在政策实施后的影响方面,东方金诚研究团队认为,政策支持新基建和制造业转型升级领域的设备更新,短期内将推高相关领域的投资增速,长期看则有助于推动经济全面转型升级。综合来看,设备更新再贷款工具具有长短结合的政策效果。

此外,王青还指出,由于设备更新再贷款支持的信贷利率降至不高于3.2%,远低于企业贷款加权平均利率水平(6月为4.16%),这也将在短期内激发相关主体信贷需求,助力宽信用进程,预计9月至年底,新增人民币贷款将持续处于同比多增状态。同时,推出该项政策还意味着在外部金融环境大幅收紧、全球汇市剧烈波动的背景下,货币政策稳增长更加注重兼顾内外平衡,强调精准发力。

上海国际金融中心研究院副院长、上海财经大学现代金融研究中心主任丁剑平也表示,在当前汇率波动、外部压力比较大的情况下,未来货币政策一方面要坚定的“以我为主”,把稳增长放在首位,通过各类货币政策工具来有效支持实体经济;另一方面,还要兼顾内外平衡,谨慎运用相关政策工具。“在整体环境仍显严峻的情况下,特别要防控金融变量联动所形成的风险,切实守住不发生系统性金融风险的底线。”

而在具体的操作过程中,考虑到相比于房地产、光伏等行业的流程化信贷业务,设备更新改造贷款尽职调查和审批的难度更高,中国民生银行首席经济学家温彬提示,商业银行必须加强贷前管理,对投放对象进行更细致的调查,确保符合政策规定,避免套利行为。

“一定要做好贷后管理,在加强信贷资金用途和流向监控的同时,监管层则应尽快明确符合条件贷款主体的细则,对再贷款资金使用情况进行穿透检查,确保资金不被挪用、冒用。”温彬说。


编辑:翟卓

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